Światowe surowce CU w Xelion

Do 27 czerwca br. klienci m.in. Doradców Finansowych Xelion mogą zainwestować w 4-letni produkt strukturyzowany, przygotowany przez Commercial Union - CU Gwarancja Światowe Surowce.

CU Gwarancja Światowe Surowce daje gwarancję odzyskania wpłaconego kapitału oraz umożliwia uzyskanie zysków z inwestycji w indeks BNP Paribas COMAC 12 ER, powiązany rynkami surowców.

Dzięki aktywnemu zarządzaniu indeksem oraz szerokiej dywersyfikacji jego składu pomiędzy różne typy surowców (metale przemysłowe i szlachetne, surowce energetyczne oraz towary rolne), CU Gwarancja Światowe Surowce daje szansę na osiągnięcie ponadprzeciętnych zysków, zwłaszcza w sytuacji wysokich i rosnących cen wielu surowców.

Jeśli stopa zwrotu z indeksu BNP Paribas COMAC 12 ER w okresie inwestycji będzie dodatnia, po upływie czterech lat klient otrzyma zainwestowany kapitał powiększony o stopę zwrotu z indeksu skorygowaną o współczynnik partycypacji. Współczynnik ten będzie mieścił się w przedziale 90-100 proc., a jego ostateczna wysokość zostanie ustalona po zakończeniu okresu sprzedaży. Jeśli okazałoby się, że stopa zwrotu będzie zerowa lub ujemna, klient odzyska 100 proc. wpłaconego kapitału.

CU Gwarancja Światowe Surowce to inwestycyjne ubezpieczenie na życie i dożycie. Wypłata przychodów z inwestycji po zakończeniu umowy nie jest obciążona podatkiem od zysków kapitałowych.

Minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. zł. Klienci inwestując w ten produkt nie ponoszą opłat manipulacyjnych i opłat za zarządzanie.

***

Xelion. Doradcy Finansowi Sp. z o.o. należy do Grupy Bankowej UniCredit, wpisanej do rejestru Grup Bankowych prowadzonego przez Bank Włoch. Firma powstała w 2003 r. z inicjatywy Banku UniCredit SpA - właściciela UniCredit Xelion Banca we Włoszech oraz Banku Pekao SA w Polsce.

Xelion oferuje produkty inwestycyjne, transakcyjne, ubezpieczeniowe i kredytowe 28 instytucji finansowych poprzez ogólnopolską sieć ponad 320 mobilnych Doradców Finansowych.

Jako pierwsza firma doradztwa finansowego Xelion udostępnił swoim Klientom konto, przez które można m.in. dokonywać przelewów i śledzić aktualną wysokość aktywów ulokowanych w produktach inwestycyjnych. Klient posiada dostęp do konta i wszystkich produktów poprzez Internet, Call Center oraz swojego osobistego Doradcę. Doradcy Finansowi Xelion spotykają się z Klientami w dowolnym miejscu i czasie; również w weekendy. Doradcy korzystają z pierwszego w Polsce elektronicznego systemu klasy CRM, który pomaga dobrać Klientowi odpowiednie produkty i kontrolować zainwestowane oszczędności.

Doradcy Finansowi Xelion kierują swoją ofertę do Klientów zamożnych, posiadających przynajmniej 100 tys. zł aktywów. Według szacunków Xelion takich osób jest w Polsce ponad 600 tysięcy, a ich liczba rośnie o ok. 10 proc. rocznie.