Z
początkiem maja br. Grupa Generali rozbudowuje swoją ofertę produktów
inwestycyjnych dla klientów indywidualnych. W ramach produktów
„Generali Beneficio” oraz „Generali OmniProfit” klienci Grupy Generali
zyskali możliwość zakładania polis inwestycyjnych ze składką
jednorazową (dotychczas dostępne były polisy ze składką regularną) oraz
korzystania z rozbudowanej oferty inwestycyjnej, obejmującej teraz
również atrakcyjne zagraniczne fundusze inwestycyjne.
Polisy
inwestycyjne „Generali Beneficio” i „Generali OmniProfit” zostały
wprowadzone do oferty Generali w czerwcu ub.r. W ciągu roku zyskały
zaufanie kilkunastu tysięcy inwestorów, którzy docenili szeroką ofertę
funduszy, niskie koszty prowadzenia inwestycji i możliwość zmian
strategii inwestycyjnej bez konieczności ponoszenia opłat związanych z
podatkiem od zysków kapitałowych.
Z początkiem maja br. linia
produktów inwestycyjnych Generali wzbogacona została o produkt ze
składką jednorazową, który pozwala na korzystne lokowanie nadwyżek
finansowych, z możliwością dokonywania wpłat dodatkowych. Dotychczas
klienci mogli korzystać z polis inwestycyjnych ze składką regularną,
tj. z okresowym (np. miesięcznym) terminem płatności składki.
Nowe polisy inwestycyjne Generali ze składką jednorazową
Produkty
inwestycyjne Generali ze składką jednorazową pozwalają na inwestowanie
jednorazowych kwot, bez konieczności wnoszenia składek w okresach
regularnych, np. miesięcznych. Aby zawrzeć umowę w ramach polisy
inwestycyjnej „Generali Beneficio” wystarczy już 5 tys. złotych, które
za pośrednictwem Generali ulokować można w dowolnie wybrane instrumenty
finansowe, obejmujące paletę 44 funduszy inwestycyjnych. Polisa ze
składką jednorazową posiada podobny zakres ochrony jak wersja ze
składką regularną – suma ubezpieczenia wynosi 101% wartości rachunku. W
każdym czasie ubezpieczający może na korzystnych warunkach wpłacać
składki dodatkowe, które lokowane są na odrębnym rachunku jednostek
uczestnictwa. Wszystkie operacje dotyczące obu rachunków wykonywać
można przy pomocy przejrzystego, interaktywnego portalu klienta,
dostępnego z poziomu stron www.generali.pl.
Nowa oferta inwestycyjna
Od
początku maja br. klienci inwestujący swoje środki za pośrednictwem
polis inwestycyjnych Generali otrzymali możliwość lokowania środków w
18 nowych Ubezpieczeniowych Funduszach Kapitałowych (UFK). Oferta
polskich funduszy zewnętrznych poszerzona została o 4 nowe UFK
zbudowane w oparciu o fundusze inwestycyjne z oferty 2 renomowanych
instytucji finansowych: Noble Funds TFI i TFI UniKorona, które w
ostatnim okresie wyróżniały się bardzo atrakcyjnymi zwrotami z
inwestycji.
- „Dzięki temu oferta produktów inwestycyjnych Generali stała się jedną z najszerszych na rynku” – mówi Mariusz Zagajewski, szef zespołu produktów inwestycyjnych Generali.
Zupełną
nowością w ofercie inwestycyjnej Generali jest jednak grupa 14 nowych
UFK opartych na zagranicznych funduszach inwestycyjnych, z których
większość jest w Polsce dostępna wyłącznie w ramach oferty „Generali
Beneficio” oraz „Generali OmniProfit”. Do oferty Generali dołączone
zostały fundusze oferowane przez renomowane instytucje finansowe, takie
jak: JP Morgan, Franklin Tempelton, HSBC i BlackRock. Dla klientów
Generali dostępne są fundusze zróżnicowane geograficznie i
przedmiotowo, zarówno bezpieczne, o niskim poziomie ryzyka, jak również
dynamiczne, o wyższej stopie zwrotu i większym ryzyku inwestycyjnym.
Nowe UFK pozwalają klientom Generali inwestować na globalnych rynkach
finansowych w niedostępne dotychczas instrumenty powiązane m. in. z
metalami szlachetnymi, alternatywnymi źródłami energii oraz
perspektywicznymi obszarami świata jak Ameryka Łacińska i
Południowo-Wschodnia Azja.
- „Możliwość lokowania
oszczędności w zagranicznych funduszach w znacznym stopniu uatrakcyjnia
produkty inwestycyjne Generali, ponieważ bezpośrednie inwestowanie w
tego typu aktywa na polskim rynku możliwe jest jedynie w przypadku
wysokich jednorazowych wpłat. Produkty inwestycyjne Generali
umożliwiają lokowanie znacznie mniejszych kwot, już od 5 tys. zł, co
pozwala klientom na skuteczną dywersyfikację ich inwestycji” – dodaje Mariusz Zagajewski.
Dodaj komentarz